Política AML/KYC
Última actualización: 27 de septiembre de 2026
1. INTRODUCCIÓN
SATO Exchange PTY (“la Compañía”) se compromete a mantener los más altos estándares de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). Esta política está diseñada para evitar el uso de nuestros servicios para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilegal. Al utilizar SATO Exchange, usted acepta cumplir con los términos establecidos en esta política.
2. VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD (KYC)
Todos los clientes deben someterse a un proceso de verificación antes de realizar transacciones. La Compañía se reserva el derecho de solicitar documentación para verificar su identidad, residencia y origen de los fondos. Esto puede incluir una identificación válida emitida por el gobierno, comprobante de domicilio e información adicional para transacciones más grandes o entidades corporativas.
3. MONITOREO Y REPORTES
SATO Exchange monitorea todas las transacciones en busca de actividades sospechosas. Nos reservamos el derecho de retrasar, congelar o cancelar cualquier transacción que sospechemos esté relacionada con actividades ilícitas. Además, la Compañía cooperará con las autoridades policiales y reguladoras proporcionando información según lo requiera la ley.
4. JURISDICCIONES PROHIBIDAS
La Compañía no presta servicios a personas o entidades ubicadas en países sujetos a sanciones internacionales o aquellos identificados como de alto riesgo por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Es responsabilidad del usuario asegurarse de que el uso de nuestros servicios cumpla con las leyes locales.
5. MANTENIMIENTO DE REGISTROS
SATO Exchange PTY mantiene registros de identificación de clientes y datos de transacciones durante un período mínimo según lo exigen las regulaciones aplicables. Estos registros se mantienen confidenciales y seguros, de acuerdo con nuestra Política de Privacidad.
6. CONTROLES CONTRA EL LAVADO DE DINERO (AML)
La Compañía emplea sistemas sofisticados para detectar y prevenir el lavado de dinero. Esto incluye el uso de herramientas de análisis de blockchain para rastrear el flujo de fondos e identificar billeteras o transacciones de alto riesgo. Cualquier usuario que sea encontrado participando en actividades destinadas a eludir estos controles será baneado permanentemente de la plataforma.
7. ORIGEN DE LOS FONDOS
Nos reservamos el derecho de solicitar información y documentación sobre el origen de los fondos para cualquier transacción. La falta de presentación de pruebas satisfactorias del origen legítimo de los fondos resultará en la suspensión inmediata de su cuenta y la notificación de la actividad a las autoridades pertinentes.
8. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
La Compañía ha designado un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar la implementación y aplicación de nuestras políticas de AML/KYC. El Oficial de Cumplimiento se asegura de que nuestro personal esté capacitado y de que nuestros sistemas se mantengan actualizados con los últimos requisitos reglamentarios.
9. DEBIDA DILIGENCIA REFORZADA (EDD)
Para los clientes identificados como de alto riesgo, incluidas las Personas Expuestas Políticamente (PEP) o aquellos provenientes de jurisdicciones de mayor riesgo, la Compañía aplicará una Debida Diligencia Reforzada. Esto requiere una verificación y un monitoreo más extensos para mitigar los riesgos potenciales asociados con estas cuentas.
10. TERMINACIÓN DE SERVICIOS
La Compañía se reserva el derecho de terminar los servicios prestados a cualquier usuario en cualquier momento si sospechamos una violación de esta Política de AML/KYC o si el riesgo asociado con el usuario excede nuestro apetito de riesgo. Todas estas decisiones son definitivas y quedan a la entera discreción de la Compañía.
11. ACTUALIZACIONES DE LA POLÍTICA
SATO Exchange PTY puede actualizar esta Política AML/KYC de vez en cuando para reflejar cambios en los requisitos reglamentarios o en las prácticas de la empresa. El uso continuado de nuestros servicios después de dichos cambios constituye su aceptación de la política actualizada.